Tras la campaña fallida de algunos miembros del Parlamento Europeo (PE) que buscan prohibir los criptoactivos impulsados por el protocolo de consenso de prueba de trabajo ( PoW ) del futuro marco MiCA de la Unión Europea, estaría surgiendo un nueva amenaza para el sector de las criptomonedas en la UE, llamada “carteras no alojadas o custodiadas“.
Una “cartera no alojada” es una billetera criptográfica normal donde un usuario tiene el control de las claves privadas o públicas que le permiten alojar, enviar y recibir bitcoins.
El próximo jueves 31 de marzo, la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo votará un paquete normativo que pretende revisar el actual Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR) de forma que se amplíe la obligación de las instituciones financieras de adjuntar información sobre las partes que realizan las transacciones a los criptoactivos.
Según advirtió el defensor de las criptomonedas de la firma de blockchain Unstoppable DeFi, Patrick Hansen, el último borrador del reglamento exigiría a los proveedores de servicios de criptomonedas recopilar datos personales relacionados con las transferencias realizadas en billeteras no alojadas y verificar la exactitud de la información de la transacción.
“A diferencia de la propuesta original, que solo requería la recopilación (pero no la verificación) de datos personales al transferir desde/hacia una cartera no alojada, el proyecto requiere ‘verificar la precisión de la información sobre el iniciador y el beneficiario detrás de la cartera no alojada”.
mencionó Hansen.
El defensor indica que el problema en estas directrices es que es que en muchos casos puede ser difícil para los proveedores de servicios de criptomonedas verificar una contraparte “no alojada” y se verían obligadas a cortar las transacciones con este tipo de carteras.
Además, tendrían costes operativos adicionales por el cumplimiento que harían que el mercado se concentre en los grandes empresarios.
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Por último, Hansen advirtió que esto podría significar cualquier cosa hasta la prohibición total de las billeteras no custodiadas, por lo que la criptoindustria está contraatacando las propuestas regulatorias que consideran dañinas para el desarrollo futuro del sector.
¿Qué dicen los empresarios?
Paul Grewal, director legal del gigante de intercambio de criptomonedas Coinbase, argumentó que las nuevas obligaciones de verificación en la precisión de los datos antes de procesar una transferencia sería como no poder sacar dinero de su cuenta bancaria para enviárselo a otra persona hasta que comparta datos personales con la institución financiera, un proceso bastante tedioso para los clientes.
“Si se adopta, esta revisión desataría todo un régimen de vigilancia en intercambios como Coinbase, sofocaría la innovación y socavaría las billeteras autohospedadas que las personas usan para proteger de forma segura sus activos digitales”
, indicó Paul Grewal.
¿Qué dice el Parlamento Europeo?
Por su parte Paul Tang, miembro del PE, indició que es necesario definir la identidad de los titulares de billeteras no alojadas al igual que se hace en un banco tradicional para evitar acciones fraudulentas en el mercado digital.
“Las criptomonedas son extremadamente móviles y operan en un mundo sin fronteras. Esto significa que los fondos de las billeteras no alojadas a menudo provienen de fuentes desconocidas. Y el dinero que va a las billeteras no alojadas puede terminar en el lugar equivocado, por ejemplo, con grupos terroristas”, dijo en un hilo desde su cuenta de Twitter.
Another week, another social media storm by #crypto bro’s.
— Paul Tang (@paultang) March 28, 2022
Now about the “transfer of funds regulation”. Just like bank transfers, transferring crypto like #Bitcoin should be accompanied with information about the person sending and receiving the funds. 1/https://t.co/Sx7qXfKVDV
